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买入基金被套,三种定投谁更优?

导读 : 为了赶个8点的早高铁,好久没起这么早了~~6:20分开车出门一路顺畅,7:10分已经顺利达到虹桥枢纽停车库。本来还想着是不是可以晚个10分钟出门,但经常往来这条路线的老司机告知,晚10分钟出门估计到达最起码晚半小时~~投... [...]


买入基金被套,三种定投谁更优?




为了赶个8点的早高铁,好久没起这么早了~~6:20分开车出门一路顺畅,7:10分已经顺利达到虹桥枢纽停车库。本来还想着是不是可以晚个10分钟出门,但经常往来这条路线的老司机告知,晚10分钟出门估计到达最起码晚半小时~~投资也是如此,有时候赶上个“好时机”灰常重要,买卖相差不到一周时间可能就会有冰火两重天的不同感受。

周二和大家分享了一篇《买基金被套,肿么办》,建议把第一笔买入即大幅亏损的资金作为“底仓”,然后采取定投的方式解套。假设在今年1月22日以1.2630元的单位净值买入了招商中证白酒指数基金,随即便遭遇净值大幅下跌的走势,这时候心里肯定是没底滴,不断大笔买入又怕继续下跌从而越套越深,通过定投方式来解套就特别适合震荡市或下跌市(下跌市需要更多的耐心等待回升)。



那三种定投方式:定期定额、定期定份额、定期不定份额,哪种方式更能快速解套呢?

方式一:定期定额

1月22日买入5000元被套(单位净值:1.2630元,约777娱乐3958.8份),2月12日起采用双周定投1000元(定额)方式。在19次双周定投后,截止10月15日收盘,账户现值=3,907.33元(单位净值0.9870*3958.8合乐娱乐份)+16,052.38元=19,959.71元。投入成本=5,000元+19,000元=24,000元,亏损-16.84%(如果1月22日买入后保持不动的话,截止10月15日亏损-21.85%)。


方式二:定期定份额

根据上述定投总份额平摊后,每期差不多是900份额。如果这19期采用每期定投900份(定份额),同样19期后投入成本为24,119.33元,账户现值为20,785.04元,亏损-13.82%。在整体趋势下跌的震荡市里,采取定份额的方式可以在投入总金额不变的情况下,达到减少亏损的目的。

方式三:定期不定份额

这种方式稍微有点复杂,比较适合合乐高阶基民。如下图,首先我们要记住第一笔定投时的单位净值(1.0930元),然后以此单位净值作为标准,如果后续定投时碰到单位净值下跌超过-5%时,采取份额翻倍的方式,如果碰到上涨超过5%则采取份额减半的方式(之所以一直推荐指数基金,是因为有紧密跟踪的指数,盘中净值估算参考比较准确,而主动型基金盘中估值则偏离度大,不适合此方式)。采用定期不定额方式,最后账户亏损进一步缩减到-11.23%。何况我们还发现,6月11日或6月25日这两点定投时点,账户盈利已经超过了10%,完全可以采取获利后全部赎回。也或者说后市继续看好白酒板块,先把盈利部分赎回,定投策略继续保持不变,后市也能达到进一步减少亏损的效果。



好了,下表是三种定投方式的数据对比,可以清楚看到同样是第一笔资金买入被套后,后续在总投入金额几乎相等的情况下,采777娱乐用定期不定份额的方式来解套是更优的



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